保单管家 · 保险顾问客户管理

面向保险顾问/代理人的客户保单管理技能：把分散在各家保险公司的保单按投保人（客户家庭/个人）统一归档到单文件 HTML 应用，支持从 Excel 批量导入（表头映射可配置，自动适配用户自己的表格格式），自动计算距下次缴费/续保天数并高亮临期/逾期客户，统计长期险缴费期与已缴/剩余年数，追踪一年期产品的每年续保时间、产品换版与中途断保造成的保障缺口并给出补齐建议，支持自然月份与滚动30天两种续保查看口径，按投保平台渠道筛选统计，按同事/渠道归属统计出单并可导出 Excel 对账单，按险种汇总保障与年缴保费，以家庭保障矩阵查看每位成员保额，支持家庭成员管理、交费清单、已交费自动推进缴费日、逐保单电子保单归档与附件包导出，并提供「全盘迁移包」把全部客户数据与体检报告等附件整包导出/导入（解压后即按「客户/被保人」分好的文件夹），换电脑可全盘迁走，并可生成 Excel/Word/PDF 检视报告与 PPT 版报告。数据保存在本机浏览器（localStorage/IndexedDB），不上传任何服务器，隐私安全。